政府将进一步加强监管措施，防范犯罪分子通过汇款商、外币兑换商和互联网储值付款平台等管道洗黑钱或进行恐怖主义融资的活动。
由内政部、财政部和金融管理局统筹的全国风险评估（National Risk Assessment）昨天发表的首份报告指出，新加坡作为开放型的金融中心和交通枢纽，面对潜在的跨境洗黑钱和恐怖主义融资风险。当中，涉及国际业务和庞大现金交易的领域，面对的风险尤其大。
不过，报告强调，许多行业如银行和赌场都已实施严格举措，包括客户精密审核、资料保存、持续监查交易和严密的监督程序等。此外，我国也在国际上建立起广泛的监管和执法合作框架，打击跨境犯罪活动。
另一方面，同样涉及大量现金交易的汇款商和外币兑换商，防范措施较为薄弱。
接下来，金管局将调整监管和执法方式，并对业者进行更多审查。目前，金管局的防范洗黑钱和打击恐怖主义融资通告已详列汇款和兑换商须采取的措施。2010年至2012年，共有14个兑换商和两个汇款商因为触犯条例而被罚款、执照被吊销或执照不获更新。
汇款商能在短时间内以低成本迅速处理大量跨境汇款，是吸引犯罪分子的主因。报告透露，曾有通过诈欺和网上诈骗所得的赃款经由汇款交易流入本地，一些汇款商也可能在海外使用未经严格监管的非正式网络，从而衍生洗黑钱风险。
外币兑换商的风险则在于须在短时间内和许多只上门一次的客户进行交易，因此难以确认可疑交易，尤其当犯罪分子将交易切割成小数额分开来进行，以避开精密审核。
截至2012年底，本地的持照汇款商共77个，2012年总汇款额高达251亿元；持照外币兑换商则有382个，2012年总交易额高达368亿元。
西联汇款商业方案（Western Union Business Solution）董事史嘉利（Peter Scully）受访时表示，汇款商要防范洗黑钱，须投入显著资金提升系统和培训人才。然而，这方面的投资往往也取决于公司规模的大小。他认为，随着监管条例愈加严格，无法做出相应投资的业者终将被淘汰，整个行业的风险管理能力将得到提升。
金管局在今年将继续对所有金融业者进行一系列审查，深入探讨行业当中的弱点和强处，提升整个金融业的洗黑钱风险管理水平。它强调，监管方式以防范为目的出发，即使没有查出实际案件，业者也会因疏于防范而被谴责或罚款。
随着跨越国界的网上交易越来越频繁，互联网储值与付款平台也受洗黑钱风险威胁，但监管框架的发展仍处于起步阶段。储值户头持有人目前无须接受检查，但金管局将密切观察这个领域的发展，在必要时推出新措施。
此外，科技的进展也促使犯罪形态愈加复杂，相关监管机构也将进一步探讨一些领域，包括虚拟货币（如比特币）、宝石与贵金属交易商和“新加坡自由港”（Singapore Freeport）产生犯罪活动的可能形态，制定监管措施。
这项全国风险评估除了协助当局依据风险高低制定有效打击洗黑钱和恐怖融资活动的策略，目的也在于让私人界的商家深入认识各自领域的风险，采取适当举措。
商业事务局局长陈文仁表示，当局将继续和私人界和所有监管机构合作，抑制评估报告所确认的风险，并在业界建立起一个积极举报可疑交易的文化。当局也将投入适当的资源，侦查所有在本地或海外发生的洗黑钱和恐怖主义融资活动。
联合早报 冯嘉年
2014年01月11日
2014年01月11日
